이번 시간에는 2023년 연말정산 일정에 대비해 환급금 조회 방법, 연말정산 계산기 사용법 및 미리보기 기능에 대해 살펴보도록 하겠습니다.
특히 연말정산에 관한 모든 것을 꼼꼼하게 다루며, 환급금을 최대한 확보할 수 있는 전략과 팁을 제공해 드리고자 하는데요.
연말정산 절차부터 세금 환급까지, 오늘 이 글을 통해 2023년 연말정산을 완벽하게 준비하시길 바랍니다.
목차
[청년 지원금 관련 인기글 모음]
2023 연말정산 일정 및 환급금 조회하는 방법
2023 연말정산 개요
연말정산의 중요성과 기본 개념
연말정산은 국민이 낸 세금 중 과도하게 납부된 부분을 돌려받는 과정입니다.
이는 근로자의 세금 부담을 조정하고, 합리적인 재정 관리를 가능하게 하는데요.
특히, 2023년 연말정산은 몇 가지 새로운 규정이 도입되어 이에 대한 이해가 필요합니다.
지금부터 상세하게 살펴보도록 하겠습니다.
2023 연말정산의 특징과 변화 사항
2023년 연말정산에서 주목해야 할 변화는 세제 혜택의 조정, 각종 공제 항목의 변경 등이 있는데요.
2023년 연말정산에서의 주요 변경 사항은 다음과 같습니다:
- 과세표준 및 비과세 항목 변동
- 소득공제 변동
- 세액공제 변동
- 월세 세액공제율이 상향 조정되었습니다.
- 기부금 세액공제율이 한시적으로 상향되었습니다.
- 고소득자를 대상으로 한 근로소득세액공제 한도가 축소되었습니다.
- 교육비 세액공제 대상이 확대되었으며, 대학입학전형료와 수능응시료가 추가되었습니다.
- 자녀 세액공제 대상 연령이 조정되었습니다.
- 연금계좌 세액공제 대상 및 한도가 확대되었습니다
연말정산 환급금 조회 방법
온라인을 통한 환급금 조회 절차
환급금 조회는 국세청 홈택스 웹사이트를 통해 손쉽게 할 수 있습니다.
로그인 후 ‘연말정산 간소화 서비스’를 이용하여 자신의 환급금을 조회할 수 있으며, 구체적인 내용은 다음과 같습니다.
- 로그인: 연말정산 미리보기 및 환급금 조회를 위해서는 먼저 국세청 홈택스 웹사이트에 로그인해야 합니다. 이때 사용할 수 있는 인증 방법에는 공동.금융인증서 및 다양한 간편인증 방식(예: 카카오톡, 토스, 페이코 등)이 있습니다.
- 환급금 조회 가능: 홈택스를 통해 세금 환급금을 조회할 수 있으며, 이를 통해 돌려받을 수 있는 환급금이 있는지 확인할 수 있습니다.
- 미리보기 이용절차
- 모바일 조회 가능: 연말정산 관련 내용은 국세청의 ‘손택스’ 모바일 앱을 통해서도 조회할 수 있으며, 안드로이드 및 iOS용 앱을 다운로드하여 사용할 수 있습니다.
환급금 조회 시 유의사항
정확한 환급금 계산을 위해서는 연간 수입, 공제 가능한 항목 등을 정확히 입력하는 것이 중요합니다.
또한, 조회 결과는 예상치일 뿐이므로 실제 환급금과 다를 수 참고용으로 사용하시길 바랍니다.
연말정산 계산기 활용하기
온라인 연말정산 계산기 소개
다양한 온라인 플랫폼에서 제공하는 연말정산 계산기는 사용자의 정보를 기반으로 예상 환급금을 계산해줍니다.
이러한 계산기는 사용자에게 편리함을 제공하며, 대략적인 환급금을 예측하는 데 도움을 줍니다.
그럼 지금부터 모의계산 방법에 대해 살펴보겠습니다.
계산기 사용법 및 예시
- 국세청 홈택스에서의 모의계산 방법
- 간소화 시스템 사용
- 예상세액 계산
- 간소화 시스템에서 선택한 항목을 반영하여 예상세액 계산 버튼을 누릅니다.
- 이 과정을 통해 최종 예상 환급세액을 확인할 수 있으며, 이는 근로소득금액에서 과세표준을 낮추는 데 도움이 됩니다
연말정산 미리보기 기능 활용
- 연말정산 미리보기 서비스 소개
- 연말정산 미리보기 서비스는 근로자가 자신의 재정 상태를 미리 파악하고 세금 부담을 최소화하는 데 필요한 정보를 제공합니다. 이 서비스를 통해 근로자는 소비 패턴과 세금 공제 가능성을 더 잘 이해할 수 있습니다.
- 맞벌이 부부에 대한 특별한 이점
- 맞벌이 부부에게는 연말정산 미리보기 서비스가 특히 유용합니다. 이를 통해 부부는 각각의 소득과 공제 항목을 최적화하여 공제를 받을 수 있는 가장 효과적인 방법을 찾을 수 있습니다.
- 절세 전략 수립에의 활용
- 이 서비스를 활용하여 근로자는 보다 전략적인 절세 계획을 세울 수 있습니다. 예상 세액을 미리 아는 것은 다양한 절세 전략을 수립하는 데 중요한 첫 단계입니다.
- 서비스 이용 방법
- 국세청 홈택스 웹사이트에 접속하고, 개인 인증 절차를 거친 후 ‘연말정산 미리보기‘ 메뉴에 접근합니다. 여기서 개인의 소득과 공제 정보를 입력하면 예상 세액과 절세 가능한 항목에 대한 정보를 확인할 수 있습니다.
- 구체적인 미리보기 절차
- 신용카드 소득공제액 계산: 2022년 지급명세서 불러오기를 선택하여 작년 소득 자료와 부양가족으로 등록된 명단을 조회할 수 있습니다.
- 예상세액 계산: 1월부터 9월까지의 신용카드 사용 금액을 통해 현재로서 공제세액이 얼마나 될지 알 수 있으며, 10월부터 12월까지의 예상 사용금액을 입력하여 보다 정확한 금액을 알 수 있습니다.
- 연말정산 예상세액 계산하기: 총 급여, 기납부세액을 수정한 후 소득공제 계산항목을 수정하고 세액감면 및 세액공제를 받을 수 있는 내용을 수정하여 적용합니다.
- 최종 결과 확인
- 연말정산 요약 항목을 통해 최근 3년간 소득 금액 추이, 결정세액, 기납부세액의 변화를 한눈에 확인할 수 있습니다. 이를 통해 연말정산 미리보기는 예상만 하는 것이므로 결정세액이 아니라는 점을 참고하여 10월부터 12월까지의 소비를 어떻게 해야 할지 방향을 설정할 수 있습니다.
연말정산 준비와 절차
2023년 연말정산 준비와 절차는 다음과 같이 진행됩니다.
- 연말정산 절차
- 연말정산은 일반적으로 1월 15일부터 2월 15일까지 국세청의 연말정산 간소화서비스 자료를 확인하는 단계로 시작합니다.
- 이어서 근로자는 1월 20일부터 2월 28일까지 공제 증명자료를 수집하여 회사 또는 세무사 사무실에 제출합니다.
- 회사는 받은 자료를 바탕으로 1월 20일부터 2월 28일까지 연말정산을 실시합니다.
- 연말정산 후 회사는 2월 급여 지급 시 추가 또는 환급세액을 근로자에게 지급하며, 연말정산으로 인해 발생하는 추가/환급세액을 원천세에서 차감하거나 환급받습니다.
- 마지막으로 회사는 3월 10일까지 원천징수이행상황신고서와 근로소득지급명세서를 제출합니다.
- 필요 서류
- 특별한 서류
- 자동화 시스템으로 인해 대부분의 서류는 홈택스에서 조회 가능하지만, 일부 특별한 서류는 따로 준비해야 합니다. 이는 장애인 증명서, 장애인 등록증, 난임시술비 관련 서류, 교육비 납입 증명서, 해외 교육비 관련 증빙서류, 월세액 공제 관련 증빙서류, 종교단체/사회복지단체/시민단체 기부금 영수증, 안경/콘텍트렌즈 구매 비용, 휠체어/보청기 구입 임차 비용 등이 포함됩니다
연말정산 꿀팁 및 자주 묻는 질문
연말정산 시 자주 발생하는 실수와 해결 방안
자주 발생하는 실수로는 잘못된 정보 입력, 필요 서류의 누락 등이 있습니다.
대표적으로 인적공제를 누락하는 경우가 있는데요.
여기에 대해 좀 더 구체적으로 살펴보겠습니다.
인적공제 대상자 누락: 근로자들은 종종 인적공제 대상자를 놓칠 수 있습니다. 이에 대한 주요 누락 대상자는 다음과 같습니다:
- 따로 사는 부모님 및 장인·장모: 부모님이나 장인·장모를 부양하고 있다면, 소득 및 나이 조건을 충족시킬 경우 기본공제를 받을 수 있습니다.
- 외국에 사는 배우자와 자녀: 배우자와 자녀가 외국에 이주한 경우, 연간 소득이 100만원 이하인 경우 인적공제를 받을 수 있습니다.
- 배우자의 형제자매: 배우자의 형제자매에 대해서도 요건이 맞으면 기본공제를 받을 수 있습니다.
- 500만원 이하의 근로소득만 있는 부양가족: 근로소득만 있는 경우 총 급여가 500만원 이하면 기본공제 대상자에 포함될 수 있습니다.
- 2,000만원 이하의 금융소득만 있는 부양가족: 금융소득을 제외한 다른 소득의 합계액이 100만원을 넘지 않으면 인적공제 대상자가 될 수 있습니다.
- 일용근로소득만 있는 부양가족: 일용근로소득은 분리과세 소득으로, 소득 기준에서 제외되어 기본공제 대상자에 포함될 수 있습니다.
이상으로 이번 시간에는 2023 연말정산 일정 및 환급금 조회하는 방법에 대해 알아보았습니다.
[함께 참고하면 좋은 글 추천]